Qual o Melhor Jeito de Usar o Screening para Encontrar Fundos na Alicerce?

Introdução

Já se perguntou qual o melhor jeito de usar o screening para encontrar fundos na Alicerce? Se sim, fica tranquilo: você está no lugar certo! Sabe aquela sensação de entrar num supermercado gigante e não saber por onde começar? É assim que muita gente se sente quando vai escolher um fundo de investimento. Tem tantas opções, nomes complicados, taxas diversas, rentabilidades passadas e um monte de detalhes que parecem um labirinto. Mas e se eu te disser que existe um “filtro inteligente” que corta caminho, separa o joio do trigo e faz você ganhar tempo — e confiança — na escolha? Pois é, esse é o poder do screening de fundos da Alicerce Econômico.

Neste artigo, vamos mergulhar juntos nessa ferramenta incrível, sem deixar ninguém perdido pelo caminho. Vou te mostrar, passo a passo, como usar o screening para filtrar fundos por critérios que realmente importam: dividend yield, taxa de administração, tipo de fundo, histórico de desempenho e muito mais. Tudo explicado na linguagem do dia a dia, sem aquelas palavras difíceis que mais confundem do que ajudam. No meio do caminho, vou trazer dados oficiais, exemplos práticos e até aquela analogia com supermercado (quem nunca ficou perdido na sessão de azeites, não é?).

Prepare-se para aprender, de forma descomplicada, como transformar a busca pelo fundo ideal em algo simples, eficiente e, por que não, até divertido. E, claro, sempre com o objetivo de colocar mais conhecimento — e tranquilidade — na sua vida de investidor.

Como funciona o screening de fundos na Alicerce e por que ele facilita sua vida?

Antes de tudo, você sabe o que é "screening" de fundos? Calma, não é nada de outro mundo. Pense no screening como aquele superfiltro de aplicativos de compras online. Sabe quando você entra para procurar um tênis e pode escolher o tamanho, a cor, a faixa de preço, marca e até avaliações de outros clientes? O screening de fundos faz exatamente isso, só que no universo dos investimentos.

Na Alicerce Econômico, a ferramenta de screening permite que você filtre fundos de investimento com base em critérios objetivos, tipo:

• Taxa de administração (afinal, ninguém quer pagar caro pra deixar o dinheiro rendendo parado)
• Dividend yield (quanto o fundo distribui de dinheiro para você, como se fosse um "cashback" do mercado financeiro)
• Tipo de fundo (imobiliário, ações, multimercado, renda fixa... cada um tem seu perfil)
• Histórico de rendimento (como o fundo se comportou nos últimos anos — tipo ver as "estrelas" de um produto)
• Tamanho do fundo (quanto dinheiro ele já tem investido, o que pode mostrar confiança dos outros investidores)

Imagine: em vez de abrir um por um, analisar uma planilha gigante ou se perder em relatórios, você só ajusta os filtros e pronto — a lista já traz apenas os fundos que realmente encaixam com o que você procura. Já pensou quanto tempo e dor de cabeça isso economiza?

Além disso, o screening não é só para quem já entende tudo de investimentos. Pelo contrário: ele é um aliado principalmente para quem está começando e quer evitar ciladas, como fundos com taxas altas ou históricos duvidosos. No fundo, é como pedir a opinião daquele amigo que entende do assunto, mas sem precisar incomodar ninguém no domingo à noite.

E o melhor: ao usar o screening de fundos da Alicerce, você ainda pode salvar suas buscas, comparar opções e até simular como cada fundo se encaixaria na sua carteira, tudo em poucos cliques. Ou seja: mais autonomia, menos achismo.

Quais critérios realmente importam para filtrar fundos de investimento?

Aqui começa o pulo do gato: saber o que realmente faz diferença na hora de filtrar. Já notou como, às vezes, a gente se apega a detalhes que não mudam tanto o resultado, e esquece do básico? Com fundos de investimento, o segredo é focar em critérios que vão mexer, de verdade, no seu bolso e na sua tranquilidade.

Vamos detalhar os principais filtros que você pode — e deve — usar no screening da Alicerce:

1. Taxa de administração e performance

Sabe aquela taxa que o banco desconta sem você perceber? No mundo dos fundos, a taxa de administração é isso: o valor que o gestor cobra para cuidar do seu dinheiro. Quanto maior, menos sobra pra você. E tem também a taxa de performance, que alguns fundos cobram quando “batem a meta”. O ideal é comparar com outros fundos do mesmo tipo para não cair em armadilhas.

2. Dividend yield

Esse nome chique nada mais é do que o retorno em dinheiro que o fundo paga para você, como se fosse um “aluguel” de suas cotas. Se você gosta de receber uma graninha regularmente, esse filtro é fundamental — especialmente em fundos imobiliários (FIIs).

3. Histórico de rendimento

Não dá para prever o futuro, mas olhar para trás ajuda a entender como o fundo se comportou em diferentes cenários. O screening da Alicerce permite filtrar por desempenho em 12, 24 ou 36 meses, por exemplo. Isso ajuda a evitar fundos que “brilharam” só num período de sorte.

4. Tipo e classe do fundo

Cada fundo tem sua personalidade: renda fixa é o “conservador”, ações são os “ousados”, multimercados são os “coringas”. Filtrar por tipo evita que você escolha um fundo com risco maior ou menor do que gostaria.

5. Liquidez (facilidade de resgate)

Alguns fundos permitem resgatar o dinheiro em poucos dias, outros levam semanas — ou até meses! Se você pode precisar do dinheiro rápido, não ignore esse filtro.

6. Patrimônio e número de cotistas

Fundos maiores, com mais cotistas, costumam ser mais estáveis. Mas nem sempre tamanho é documento: o importante é ver se o fundo está crescendo de forma saudável.

7. Outros filtros bacanas

Além dos principais, a Alicerce permite buscar por:

• Fundo “sustentável” (ESG)
• Fundo exclusivo para investidores qualificados (para quem já tem mais experiência)
• Exposição internacional (para quem quer investir lá fora)

Lembre-se: não existe "filtro mágico" que garanta sucesso, mas usar o screening é como escolher um restaurante olhando o cardápio, não entrando de olhos fechados. E se quiser praticar, já pode pesquisar fundos na Alicerce Econômico e ver como é fácil.

O que dizem os números oficiais sobre fundos de investimento no Brasil?

Agora que você já entendeu o básico dos filtros, vale a pena olhar o cenário real dos fundos no Brasil. Afinal, tomar decisão com base em dados é sempre melhor do que ir só no “feeling”, né?

Segundo a ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), até o fim de 2023, o Brasil contava com mais de 28 mil fundos de investimento registrados. É fundo que não acaba mais! Juntos, eles somavam um patrimônio de mais de R$ 8 trilhões. Só para você ter uma ideia, isso equivale a quase todo o PIB do país.

A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) também aponta que a maioria dos investidores de fundos no Brasil ainda se concentra nos grandes bancos, mas cresce o número de pessoas migrando para plataformas independentes, em busca de taxas menores e mais opções. E aí que ferramentas como o screening fazem toda diferença!

Para você visualizar melhor, montei uma tabela comparativa mostrando alguns dados médios de fundos, baseados em relatórios da ANBIMA e B3:

Fonte: ANBIMA, B3 – Dados de 2023

Percebeu como as taxas variam bastante? Fundos de ações, por exemplo, cobram mais caro, enquanto FIIs tendem a ser mais baratos e pagar dividendos maiores. E olha só: a liquidez também muda bastante. Isso só reforça a importância de usar filtros para não se surpreender depois.

Além disso, o Banco Central e a própria CVM publicam periodicamente dados sobre o crescimento dos fundos, alertando para o aumento de fundos “espelho” (aqueles que só replicam outros fundos, cobrando mais taxa) e a necessidade de comparar opções. Por isso, a transparência e comparação são seus melhores amigos!

O que esses dados significam na prática para o investidor comum?

Agora vem a parte mais importante: como transformar esse monte de informação em escolhas que realmente fazem diferença na sua carteira? Afinal, o objetivo aqui não é só entender números, mas usá-los a seu favor, certo?

Vamos pensar juntos: se existem mais de 28 mil fundos, e cada um tem taxas, liquidez e rentabilidade diferentes, como evitar cair numa cilada? É aqui que o screening mostra todo seu valor. Você pode, por exemplo, filtrar por fundos imobiliários com dividend yield acima de 8% e taxa de administração menor que 1%. Assim, elimina logo de cara opções menos interessantes.

Outro exemplo prático: digamos que você quer um fundo com liquidez rápida porque pode precisar do dinheiro para emergências. Ao filtrar apenas os que permitem resgate em até 5 dias, você já evita fundos que poderiam travar seu dinheiro por semanas.

💡 Dica Alicerce: Use os filtros avançados do screening de fundos para ajustar exatamente ao seu perfil. Experimente combinar tipos de fundo, faixa de taxa e histórico de rendimento para encontrar opções que se encaixam como uma luva!

E sabe aquele medo de escolher um fundo pouco conhecido? O screening também mostra o patrimônio total e o número de cotistas, ajudando a identificar fundos mais maduros ou novatos. Isso não significa que fundos pequenos sejam ruins — mas te dá mais segurança para decidir.

Outro ponto que muita gente esquece: fundos com taxas muito baixas podem ser atrativos, mas, às vezes, entregam pouco resultado. E o contrário também acontece: fundos caros demais podem não compensar o custo extra. O segredo é comparar, e o screening facilita justamente isso.

A grande vantagem, no final, é a autonomia. Você não precisa confiar apenas na opinião do gerente do banco ou em dicas de “gurus” do YouTube. Com a ferramenta certa, você filtra, compara, simula (inclusive usando a carteira virtual da Alicerce), e toma decisões baseadas no que faz sentido para você.

Se quiser explorar ainda mais, vale a pena conferir nossos rankings de fundos e calcular o impacto das taxas antes de investir.

Conclusão

Chegando até aqui, você já percebeu que escolher fundos de investimento não precisa ser uma jornada cheia de obstáculos. Com o screening da Alicerce Econômico, você ganha o mapa do tesouro: filtra por critérios que realmente importam, compara opções lado a lado e evita as pegadinhas que tiram o sono do investidor.

Lembre-se: o melhor jeito de usar o screening para encontrar fundos na Alicerce é começar pelos filtros básicos (taxa, rendimento, tipo), ajustar conforme seu perfil e não ter medo de explorar as opções. Use e abuse dos recursos da plataforma, salve suas buscas e simule diferentes cenários. Assim, cada escolha fica mais consciente, alinhada com seus objetivos e, o mais importante, sob seu controle.

O segredo está em combinar informação de qualidade com uma ferramenta poderosa. Não existe fundo perfeito para todo mundo, mas existe o fundo certo para cada objetivo. E com o screening, você chega lá mais rápido — e com menos dor de cabeça.

Se gostou dessas dicas e quer ver na prática como tudo funciona, aproveite para explorar o screening de fundos na Alicerce e descobrir um mundo de possibilidades para o seu dinheiro. Vale também dar uma olhada nos outros recursos da plataforma, como rankings, carteira virtual e calculadoras. Investir pode (e deve!) ser simples — e a Alicerce está aqui para ajudar em cada etapa.

Marcelo Campbell — Alicerce Econômico

Este artigo tem caráter exclusivamente educacional e não constitui recomendação de investimento.